DPB (Dyplomowany Pracownik Bankowy)

Wiedza i umiejętności – weryfikowane na podstawie egzaminu na Europejski Certyfikat Bankowca EFCB 3E – znajomość faktów, zasad, procesów i pojęć podstawowych w dziedzinie bankowości i finansów.

Wymogi na podstawie „Efektów uczenia się ECB EFCB 3E” podzielono na moduły, w ramach których wyszczególniono wiedzę, umiejętności i kompetencje.

Moduł 1: System monetarny i finansowy UE:

1. Struktura gospodarcza i finansowa Unii Europejskiej;
2. Polityka monetarna w UE;
3. System finansowy w UE i Unia Bankowa.

Moduł 2: Klienci, produkty i usługi banku:

1. Dopasowanie produktów i usług do potrzeb klientów;
2. Produkty i usługi;
3. Klienci detaliczni;
4. Klienci zamożni;
5. Klienci MSP;
6. Klienci korporacyjni;
7. Etyka.

Moduł 3: Ryzyko i compliance:

1. Ryzyko kredytowe;
2. Ryzyko płynności;
3. Ryzyko rynkowe;
4. Ryzyko operacyjne;
5. Inne ryzyka;
6. Audyt wewnętrzny, compliance i system kontroli;
7. Analiza rentowności.

Umiejętności weryfikowane przez pracodawcę:

1. identyfikacja instytucji konkurencyjnych i porównanie ich działalności (oferty) dla poszczególnych grup klientów;
2. obliczanie oprocentowania depozytów i kredytów oraz innych parametrów finansowych sprzedawanych produktów (matematyka finansowa);
3. obliczanie wysokości podatku od wkładów bankowych i wytłumaczenie zasadd naliczania podatku od innych dochodów kapitałowych;
4. wyjaśnienie klientowi zagadnień prawnych oraz finansowych związanych z oferowanymi przez bank produktami (zrozumiały i przystępny język, logika wyjaśnień, posługiwanie się przykładami etc.);
5. segmentacja klientów i proponowanie usług zgodne z potrzebami i oczekiwaniami danej grupy;
6. proponowanie odpowiedniego dla klienta rodzajów produktów, uwzględniając różne rodzaje ryzyka, warunki finansowe (cenowe) oraz inne wymogi (np. wynikające z zewnętrznych przepisów);
7. ogólna ocena finansową przedsiębiorstwa;
8. wskazanie transakcji, które mogą być uznane za podejrzane;
9. obsługa urządzeń i systemów informatycznych wymaganych na danym stanowisku;
10. przygotowanie dokumentacji bankowej zgodnie z wymogami pracodawcy;
11. wykorzystanie informacji prawnych i ekonomicznych stosownie do potrzeb obsługi klienta, zarówno ze źródeł zewnętrznych jak i wewnątrz organizacji;
12. przygotowanie się do kontaktu z klientem i zaproponowanie odpowiednich produktów i usług w zależności od potrzeb klienta;
13. zastosowanie podstawowych elementów technik negocjacyjnych i negocjowanie warunki umów;
14. sprzedaż nowych produktów – cross-selling, up-selling (uzupełnianie i korzystanie z systemów informatycznych z zakresu obsługi klienta, w tym CRM, stosowanie technik sprzedaży;
15. reagowanie na pojawiające się potrzeby klienta, obsługa klienta składającego skargę lub reklamację);;
16. diagnozowanie potrzeb klienta.

Postawy weryfikowane przez pracodawcę:

1. Zrozumienie i wdrażanie misji oraz głównych celów banku;
2. Postępowanie zgodne z wartościami banku;
3. Otwartość i zorientowanie na klienta, wykazywanie inicjatywy;
4. Znajomość oferty produktowej banku oraz stałe aktualizowanie wiedzy;
5. Zainteresowanie bieżącymi zmianami zachodzącymi na rynku finansowym w stopniu odpowiadającym zajmowanemu stanowisku;
6. Takt i grzeczność oraz w przypadkach tego wymagających odpowiednia asertywność;
7. Poczucie odpowiedzialności i dotrzymywanie zobowiązań;
8. Łatwość nawiązywania kontaktów i poszanowanie innych;
9. Zachowanie dyskrecji, tajemnicy zawodowej i dbanie o bezpieczeństwo informacji;
10. Zdyscyplinowanie i odpowiednia szybkość działania;
11. Ukierunkowanie na cel/rezultat w zgodzie z kulturą zadaniową;
12. Działanie zgodne z obowiązującymi zasadami i procedurami (wewnętrznymi i zewnętrznymi), unikanie narażenia banku na ryzyko operacyjne;
13. Szczegółowość – precyzyjność działania (waga i znaczenie pomyłek);
14. Dbanie o wizerunek i reputację banku (kreowanie wizerunku na każdym stanowisku w bezpośrednim kontakcie z klientem – postępowanie, zachowanie, kultura osobista, dbałość o wygląd zewnętrzny, zachowanie tajemnicy bankowej, znaczenie PR-u, sygnalizowanie przełożonym nieprawidłowości działania banku, innych pracowników);
15. Etyczne postępowanie (lojalność, uczciwość, rzetelność informacji, wyjaśnianie wątpliwości, informowanie o zagrożeniach – ryzykach, rzeczywiste doradztwo, wykorzystywanie informacji poufnych, unikanie ewidentnych konfliktów interesu bank – klient i pracownik – klient; przeciwdziałanie podejmowaniu nadmiernego ryzyka dla banku lub klienta, akceptowaniu nieuzasadnionych strat, działaniu na szkodę klienta, praniu brudnych pieniędzy), Kodeks Etyki Bankowej (Zasady Dobrej Praktyki Bankowej);
16. Zapobieganie i wykrywanie przestępstw bankowych (pracowniczych i klientowskich).

Szczegóły oraz informacje dodatkowe na stronie Związku Banków Polskich

Szczegółowe informacje na temat egzaminu na Europejski Certyfikat Bankowca EFCB 3E

Dyplomowany Pracownik Bankowy po egzaminie Studium Bankowości

O stopień ubiegać się mogą pracownicy o kilkuletnim stażu pracy w bankowości lub w instytucji finansowej współpracującej z bankiem, uczestnikiem systemu. Wymaganiem jest zdanie pisemnego i ustnego egzaminu "Studium Bankowości".

Zakres wymaganej wiedzy:

1. Podstawowe elementy mechanizmu rynkowego;
2. System bankowy w Polsce;
3. Organizacja i zarządzanie bankiem;
4. Operacje krajowe;
5. Operacje zagraniczne;
6. Rachunkowość bankowa;
7. Analiza kredytowa i fundamentalna;
8. Marketing bankowy;
9. Rynek pieniężny i kapitałowy;
10. Zarządzanie aktywami i pasywami;
11. Audyt wewnętrzny, kontrola, audyt zewnętrzny działalności banku;
12. Informacja i informatyka bankowa;
13. Bezpieczeństwo prawne w działalności bankowej;
14. Elementy etyki.

Umiejętności:

• formułowanie wniosków z przeprowadzanych porównań, analiz i ocen rozwiązań organizacyjnych funkcjonujących w banku lub jego oddziale oraz w podstawowych sferach funkcjonowania banku (organizacja, stosowane procedury, kadra pracownicza, zaplecze techniczne);
• zrozumienie instrumentów systemu ekonomiczno-finansowego banku oraz sposobów osiągania wymaganych parametrów bezpieczeństwa banku, szans jego rozwoju i kształtowania korzystnej pozycji banku na rynku w celu zwiększenia zaufania publicznego.

Pożądane predyspozycje psychologiczne

Właściwości intelektualne (m.in. zdolności analityczne, innowacyjność, łatwość uczenia się), cechy temperamentu (zrównoważenie emocjonalne, opanowanie) postawy i zachowania (m.in. odpowiedzialność, przestrzeganie społecznie akceptowanych norm zachowania), cechy indywidualne związane z pracą (m.in. samodzielność w działaniu, długotrwała koncentracja uwagi, zdolność organizowania pracy własnej) oraz kontakty społeczne (zdolność współpracy i współdziałania, poszanowanie innych, takt i kultura bycia).

Szczegółowe informacje na stronie Związku Banków Polskich

Dyplomowani pracownicy bankowi zwykle pracują w bankach oraz instytucjach finansowych jako specjaliści. Mogą także pracować jako doradcy lub zajmować stanowiska kierownicze.

Oprac. na podstawie informacji Związku Banków Polskich.